Конечно! Заполнение декларации 3-НДФЛ для получения имущественного вычета — это важный процесс, который позволит вам вернуть часть уплаченного НДФЛ при покупке жилья. Давайте пошагово разберём, как это сделать.
1️⃣ Что такое имущественный вычет?
Имущественный вычет — это право вернуть часть подоходного налога (НДФЛ), уплаченного государству, при покупке недвижимости (например, квартиры, дома, земельного участка под ИЖС).
🔹 Максимальная сумма вычета:
— До 2 000 000 руб. (макс. возврат 13% = 260 000 руб.) — при покупке жилья.
— До 3 000 000 руб. — по ипотечным процентам (макс. возврат 13% = 390 000 руб.).
2️⃣ Кому положен вычет?
✔ Гражданам РФ (налоговым резидентам)
✔ Тем, кто официально трудоустроен (налог удерживается работодателем)
✔ При покупке жилья (квартира, дом, доля, земельный участок)
3️⃣ Когда можно подать декларацию?
✅ В следующем году после покупки жилья.
Например, купили квартиру в 2024 году — подавать декларацию можно с 1 января 2025 года.
4️⃣ Какие документы нужны?
Вот стандартный список:
1️⃣ Паспорт РФ (копия всех заполненных страниц)
2️⃣ ИНН
3️⃣ Договор купли-продажи / договор долевого участия / договор уступки
4️⃣ Акт приёма-передачи
5️⃣ Свидетельство о гос. регистрации права (для объектов, купленных до 2020 года) или Выписка из ЕГРН
6️⃣ Платёжные документы (чеки, банковские выписки, приходные ордера) — подтверждают оплату
7️⃣ Справка 2-НДФЛ от работодателя — подтверждает доход и удержанный налог
8️⃣ Заявление на возврат налога (в свободной форме) — если сразу подаёте заявление в ФНС
9️⃣ Кредитный договор + график погашения — если вычет по ипотечным процентам
🔟 Справки об уплаченных процентах (от банка) — для возврата процентов
5️⃣ Как заполнить декларацию 3-НДФЛ?
Вы можете:
✅ Вручную (бумажный бланк)
✅ В программе «Декларация» от ФНС
✅ В Личном кабинете на сайте ФНС (nalog.ru) — это проще всего.
Давайте подробно разберём пошагово через программу «Декларация».
🌟 Пошаговая инструкция в программе «Декларация»
🔷 Шаг 1. Загрузите и установите программу
Программа «Декларация» размещена на сайте ФНС: nalog.gov.ru.
Выберите последнюю версию — например, «Декларация 2024» для доходов за 2024 год.
🔷 Шаг 2. Создайте новую декларацию
Откройте программу, нажмите «Создать новую декларацию».
🔷 Шаг 3. Заполните титульный лист
Выберите Налоговый период (например, 2024 год).
Укажите Признак налогоплательщика: физическое лицо.
Заполните свои данные:
ФИО
ИНН
Дата рождения
Паспортные данные
Адрес проживания
Контактный телефон
🔷 Шаг 4. Укажите источник доходов
Перейдите во вкладку «Доходы, полученные в РФ»:
Укажите:
ИНН работодателя
Наименование
Сумма дохода (из справки 2-НДФЛ)
Сумма удержанного налога
Добавьте все места работы, если их несколько.
🔷 Шаг 5. Отметьте право на вычеты
Перейдите во вкладку «Вычеты».
Выберите «Имущественные налоговые вычеты».
Укажите:
Тип вычета — «Приобретение жилья».
Дата регистрации права собственности.
Сумма расходов на покупку (не более 2 млн руб.).
Сумма уплаченных ипотечных процентов (если есть).
Ранее использованный вычет (если ранее уже получали).
✅ Программа сама рассчитает размер вычета.
🔷 Шаг 6. Завершите и проверьте
Перейдите во вкладку «Просмотр», чтобы проверить правильность заполнения.
Если всё верно, нажмите «Сохранить» и «Печать».
Сохраняется в формате XML для загрузки через Личный кабинет или в PDF — для печати.
6️⃣ Как подать декларацию?
✅ Через Личный кабинет налогоплательщика — загружаете XML-файл декларации + сканы подтверждающих документов.
✅ Лично в налоговую — несёте декларацию в бумажном виде + копии документов.
✅ По почте (заказным письмом).
7️⃣ Сроки подачи и возврата
📆 Подать декларацию можно с 1 января по 30 апреля следующего года (но для вычета можно подать и позже — штрафов нет).
📆 Возврат налога — в течение 3 месяцев после подачи декларации и подтверждающих документов.
💡 Полезные советы
✅ Проверьте все суммы в справке 2-НДФЛ — они должны совпадать.
✅ Если квартира куплена в браке, и собственниками указаны оба супруга, то можно распределить вычет между супругами.
✅ Если часть вычета не использована (например, доходов не хватило), остаток можно переносить на следующие годы.
📝 Пример для наглядности
Вы купили квартиру в 2024 году за 3 млн руб. (договор долевого участия, ипотека).
В 2024 году ваш доход составил 1 млн руб., налог НДФЛ — 130 000 руб.
В 2025 году вы подаёте 3-НДФЛ за 2024 год.
✔ Вычет — до 2 млн руб.
✔ Но так как уплачено НДФЛ = 130 000 руб., вернут именно эти 130 000 руб.
✔ Остаток имущественного вычета переносится на будущие годы.
Если хотите, могу:
🔹 Прислать образец заполненной декларации (PDF/скриншот)
🔹 Составить шаблон заявления на возврат налога
🔹 Ответить на ваши уточняющие вопросы
⚡️ Пишите, если хотите, чтобы я помогла составить декларацию пошагово по вашим данным!
