Конечно! Оформление декларации 3-НДФЛ для получения налогового вычета — важный, но вполне выполнимый процесс. Я расскажу пошагово, как это сделать, какие документы нужны, в какие сроки подается декларация, и какие существуют способы её подачи.
🔎 Что такое декларация 3-НДФЛ и зачем она нужна?
Форма 3-НДФЛ — это налоговая декларация, которую подают физические лица, чтобы:
задекларировать доход (например, от продажи имущества),
получить налоговый вычет — вернуть часть уплаченного подоходного налога (13%) при:
покупке жилья (имущественный вычет),
платном обучении или лечении (социальный вычет),
инвестициях (инвестиционный вычет),
добровольных пенсионных взносах и др.
📑 Какие документы нужны?
Зависит от типа вычета. Ниже — список для наиболее частого случая: имущественный вычет (покупка квартиры, дома и т.д.).
1. Общие документы:
Паспорт (копия всех заполненных страниц).
ИНН (при наличии).
Справка 2-НДФЛ с места работы за соответствующий год — подтверждает доход и уплату НДФЛ.
2. По недвижимости:
Договор купли-продажи (или ДДУ).
Акт приёма-передачи.
Свидетельство о праве собственности / выписка из ЕГРН.
Платёжные документы:
Квитанции, расписки, банковские выписки, подтверждающие оплату.
Ипотечный договор (если покупка в ипотеку).
График платежей и справка из банка о выплаченных процентах.
🖥 Как подать 3-НДФЛ? (3 способа)
✅ 1. Через сайт ФНС — Личный кабинет налогоплательщика (самый удобный)
Что нужно:
Учётная запись на www.nalog.gov.ru (можно войти через Госуслуги).
Сканированные документы.
Шаги:
Войти в личный кабинет.
Перейти в раздел «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ».
Выбрать нужный год (например, за 2024 год можно подавать с 2025 года).
Заполнить:
источник дохода (обычно — работа по найму),
сведения о работодателе,
сумму дохода (перенос из справки 2-НДФЛ),
сумму уплаченного налога.
Перейти в раздел «Вычеты», выбрать нужный тип (например, «Имущественные»).
Ввести данные о покупке жилья и загружать копии документов.
Проверить, сохранить и отправить декларацию.
💡 Можно сохранить черновик, а потом вернуться к заполнению.
✅ 2. Через программу «Декларация» от ФНС (Windows)
Шаги:
Скачать программу с сайта ФНС: nalog.gov.ru → Программные средства
Установить и запустить.
Создать новый документ, выбрать:
год,
тип декларации — «подаётся для возврата налога».
Заполнить все поля (доход, работодатель, НДФЛ, вычеты).
Распечатать готовую декларацию или сохранить в PDF.
Подать:
Лично или через представителя в налоговую инспекцию,
Отправить почтой заказным письмом,
Подать через сайт ФНС с ЭЦП.
✅ 3. Лично в налоговой или через МФЦ (если принимают)
Распечатайте декларацию (3-НДФЛ), подпишите её.
Приложите копии всех подтверждающих документов.
Принесите в налоговую по месту регистрации (постоянной).
📆 Сроки подачи
| Тип | Срок подачи | Срок возврата |
|---|---|---|
| На вычет (например, покупка жилья) | с 1 января года, следующего за годом покупки | ~2–4 месяца после подачи |
| На доходы (если вы обязаны отчитаться) | до 30 апреля | — |
💰 Как рассчитывается сумма возврата?
Имущественный вычет (покупка жилья):
До 2 000 000 ₽ — с них можно вернуть 13% = 260 000 ₽.
Если ипотека — ещё до 3 000 000 ₽ по процентам → +390 000 ₽.
Но вернуть можно только ту сумму налога, которую вы фактически уплатили за год.
🧾 Пример расчета
Вы купили квартиру за 4 млн ₽ в 2024 году.
Доход в 2024 году: 800 000 ₽ → НДФЛ: 104 000 ₽ (13%).
Подали декларацию в 2025 году.
🔁 Вам вернут:
Только 104 000 ₽ — это уплаченный налог.
Остаток вычета можно использовать в следующие годы.
❗ Частые ошибки:
Отправка без копий документов.
Неверно указаны суммы или ИНН.
Справка 2-НДФЛ не за тот год.
Вычет заявлен раньше, чем была оформлена собственность.
📌 Итог
Оформление 3-НДФЛ для вычета — несложный процесс, если идти пошагово:
Собери документы.
Заполни декларацию через ЛК ФНС или программу.
Заявляй вычет с подтверждением.
Жди проверку (до 3 месяцев) и возврат (ещё до 1 месяца после решения).
Если хочешь — могу:
Помочь рассчитать сумму вычета по твоей ситуации,
Заполнить пример декларации,
Или создать чек-лист по твоей ситуации (например, вычет за лечение, за учебу, по ипотеке).
Скажи только, какой тип вычета у тебя 🙂
